Gia công phần mềm trong Fintech: Hướng dẫn toàn diện
Các công ty Fintech không ngừng tìm kiếm những cách thức sáng tạo để nâng cao dịch vụ của họ, hợp lý hóa hoạt động và cung cấp các dịch vụ hàng đầu cho khách hàng của họ. Một chiến lược đã đạt được sức hút đáng kể trong những năm gần đây là gia công phần mềm. Gia công phần mềm trong Fintech bao gồm việc ủy thác các nhiệm vụ hoặc dịch vụ cụ thể liên quan đến công nghệ cho các đối tác bên ngoài, cho phép các công ty tập trung vào năng lực cốt lõi của họ và tận dụng chuyên môn của các nhà cung cấp chuyên biệt. Hướng dẫn toàn diện này tìm hiểu tầm quan trọng của việc thuê ngoài trong lĩnh vực fintech, các công nghệ có thể thuê ngoài, các ứng dụng của việc thuê ngoài trong phát triển phần mềm và các dịch vụ gia công khác có liên quan đến phát triển fintech.
Tại sao Gia công phần mềm lại quan trọng trong Fintech?
Gia công phần mềm đã nổi lên như một mệnh lệnh chiến lược đối với các công ty fintech vì vô số lý do.
Tiếp cận nguồn nhân tài toàn cầu
Thứ nhất, nó cho phép các công ty khai thác nguồn nhân tài toàn cầu, tiếp cận các chuyên gia có tay nghề cao và đội ngũ chuyên môn. Điều này có thể đặc biệt thuận lợi khi tìm kiếm kiến thức chuyên môn trong các lĩnh vực mà nguồn lực nội bộ có thể bị hạn chế. Theo khảo sát của Deloitte, 59% tổ chức tài chính thuê ngoài để tiếp cận các phương pháp thực hành tốt nhất và chuyên môn bên ngoài.
Giảm chi phí
Giảm chi phí là một yếu tố hấp dẫn. Gia công phần mềm có thể giảm đáng kể chi phí hoạt động liên quan đến việc tuyển dụng, đào tạo và giữ chân nhân viên. Hiệp hội Gia công phần mềm Quốc gia báo cáo rằng các công ty có thể tiết kiệm tới 70% chi phí hoạt động thông qua việc thuê ngoài. Điều này đặc biệt có liên quan trong lĩnh vực fintech, nơi mà việc theo kịp các công nghệ phát triển nhanh chóng có thể là gánh nặng về mặt tài chính.
Khả năng mở rộng và linh hoạt
Khả năng mở rộng và tính linh hoạt cũng là những ưu điểm đáng chú ý. Fintech được đặc trưng bởi tính chất năng động và việc thuê ngoài cho phép các công ty nhanh chóng mở rộng hoặc thu hẹp quy mô dựa trên nhu cầu thị trường mà không bị ràng buộc bởi nhân viên cố định.
Những công nghệ mà các công ty Fintech có thể thuê ngoài
Điện toán đám mây
Điện toán đám mây đã cách mạng hóa cách các công ty fintech quản lý và lưu trữ dữ liệu. Bằng cách thuê ngoài cơ sở hạ tầng và dịch vụ đám mây, các công ty fintech có thể tập trung phát triển các ứng dụng và dịch vụ sáng tạo mà không cần tốn chi phí duy trì các thiết lập phần cứng và phần mềm phức tạp. Theo Statista, thị trường dịch vụ đám mây công cộng toàn cầu dự kiến sẽ đạt 623,3 tỷ USD vào năm 2023. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc áp dụng đám mây trong fintech.
AI (Trí tuệ nhân tạo)
Việc tích hợp AI trong fintech đã dẫn đến những tiến bộ trong dịch vụ khách hàng, phát hiện gian lận, đánh giá rủi ro và chiến lược đầu tư. Các chatbot được hỗ trợ bởi AI cung cấp hỗ trợ khách hàng ngay lập tức, nâng cao trải nghiệm người dùng. Gia công phần mềm phát triển AI có thể đẩy nhanh việc thực hiện các giải pháp này. Ví dụ: Kasisto, một nền tảng đàm thoại được hỗ trợ bởi AI dành cho ngân hàng và tài chính, đã cho phép các ngân hàng cung cấp trợ lý ảo do AI điều khiển cho khách hàng của họ, tăng cường sự tương tác và hỗ trợ.
Blockchain
Công nghệ blockchain đã phá vỡ các quy trình tài chính truyền thống bằng cách giới thiệu các giao dịch phi tập trung và an toàn. Các công ty Fintech có thể thuê ngoài việc phát triển các giải pháp dựa trên blockchain, cho phép họ tạo ra các hệ thống minh bạch, chống giả mạo và hiệu quả để thanh toán, tài trợ chuỗi cung ứng và xác minh danh tính. Sự hợp tác giữa R3 và HQLAx để phát triển nền tảng cho vay chứng khoán dựa trên blockchain cho thấy tiềm năng của việc thuê ngoài trong lĩnh vực này.
Phân tích dữ liệu lớn
Trong lĩnh vực fintech, dữ liệu là mỏ vàng để khám phá các mô hình hành vi của khách hàng, xu hướng thị trường và đánh giá rủi ro. Thuê ngoài phân tích dữ liệu lớn có thể giúp các công ty fintech có được những hiểu biết sâu sắc có ý nghĩa từ các bộ dữ liệu lớn. Các công ty như Plaid cung cấp dịch vụ phân tích dữ liệu cho phép các công ty fintech truy cập và phân tích dữ liệu tài chính một cách an toàn, nâng cao quá trình ra quyết định của họ.
An ninh mạng
An ninh mạng là điều tối quan trọng với tần suất tấn công mạng ngày càng tăng trong ngành tài chính. Gia công dịch vụ an ninh mạng cho phép các công ty fintech tận dụng chuyên môn của các công ty chuyên môn để bảo vệ thông tin nhạy cảm của khách hàng và duy trì tuân thủ quy định. Ví dụ: sự hợp tác giữa Dịch vụ cảnh báo sớm và Fiserv minh họa cách thuê ngoài có thể tăng cường bảo mật và ngăn chặn gian lận.
Các ứng dụng tài chính có thể gia công phần mềm
Nền tảng giao dịch
Các công ty Fintech thường yêu cầu nền tảng giao dịch mạnh mẽ với nguồn cấp dữ liệu theo thời gian thực, khả năng thực hiện lệnh và các công cụ phân tích tiên tiến. Gia công phần mềm phát triển các nền tảng này có thể đẩy nhanh quá trình tung ra thị trường và đảm bảo chúng được trang bị các tính năng tiên tiến. GCT Solution, nhà cung cấp dịch vụ outsourcing fintech hàng đầu tại Việt Nam, đã phát triển thị trường giao dịch (NFT) cho một khách hàng fintech có trụ sở tại Hồng Kông. Đây là thị trường NFT đầu tiên trên Mạng Fuse, cho phép người dùng giao dịch và khám phá các tài sản kỹ thuật số.
Tính năng nổi bật:
- Tạo cặp khóa và địa chỉ
- Thực hiện các chức năng liên quan đến kiểm toán
- Xác thực dữ liệu (thông qua chữ ký số và hàm băm)
- Lưu trữ và truy xuất dữ liệu
- Quản lý vòng đời tài sản thông minh
- Hợp đồng thông minh
Hệ thống quản lý rủi ro
Quản lý rủi ro hiệu quả là rất quan trọng trong fintech để đảm bảo sự ổn định của hoạt động tài chính. Phát triển hệ thống quản lý rủi ro thuê ngoài có thể giúp các công ty triển khai các thuật toán và mô hình phức tạp để đánh giá, giảm thiểu và quản lý rủi ro. Numerix , một công ty chuyên về công nghệ rủi ro, cung cấp các giải pháp thuê ngoài để đánh giá và định giá rủi ro.
Phần mềm kế toán
Các công ty Fintech thường yêu cầu phần mềm kế toán phù hợp với nhu cầu riêng của họ, chẳng hạn như theo dõi giao dịch tự động, báo cáo theo thời gian thực và các tính năng tuân thủ. Phát triển phần mềm kế toán thuê ngoài cho phép các công ty tiếp cận chuyên môn chuyên sâu về phát triển phần mềm tài chính trong khi tập trung vào các dịch vụ cốt lõi của họ.
Hệ thống xử lý thanh toán
Xử lý thanh toán là một chức năng quan trọng trong fintech, đòi hỏi độ tin cậy, bảo mật và khả năng mở rộng. Gia công phần mềm phát triển hệ thống xử lý thanh toán đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn ngành và cho phép các công ty fintech cung cấp trải nghiệm thanh toán liền mạch cho khách hàng. Adyen , nhà cung cấp giải pháp thanh toán toàn cầu, cung cấp dịch vụ xử lý thanh toán thuê ngoài cho nhiều doanh nghiệp khác nhau.
Phần mềm tuân thủ
Tuân thủ các quy định tài chính là điều không thể thương lượng trong fintech. Việc phát triển phần mềm tuân thủ thuê ngoài có thể hỗ trợ các công ty tạo ra các giải pháp tự động theo dõi các thay đổi về quy định, đảm bảo tuân thủ và hợp lý hóa việc báo cáo. Các công ty như ComplyAdvantage cung cấp các giải pháp tuân thủ thuê ngoài nhằm tận dụng AI và phân tích dữ liệu để xác định tội phạm tài chính và rủi ro tuân thủ.
Các dịch vụ gia công Fintech khác
Ngoài các công nghệ và ứng dụng nêu trên, còn có một số dịch vụ gia công phần mềm khác liên quan đến phát triển fintech:
Dịch vụ hỗ trợ khách hàng
Hỗ trợ khách hàng thuê ngoài có thể cung cấp hỗ trợ 24/7 cho người dùng, nâng cao sự hài lòng và gắn kết của khách hàng. Các công ty như TaskUs cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng thuê ngoài, đáp ứng nhu cầu cụ thể của các công ty fintech.
Phát triển ứng dụng di động
Trong kỷ nguyên di động đầu tiên, các công ty fintech yêu cầu các ứng dụng di động trực quan và thân thiện với người dùng. Gia công phần mềm phát triển ứng dụng di động có thể đẩy nhanh việc ra mắt các ứng dụng này, đảm bảo chúng được tối ưu hóa cho nhiều nền tảng và thiết bị khác nhau.
Nhập và quản lý dữ liệu
Việc nhập và quản lý dữ liệu chính xác là rất quan trọng để duy trì tính toàn vẹn của hoạt động tài chính. Nhiệm vụ nhập dữ liệu thuê ngoài có thể cải thiện hiệu quả và độ chính xác đồng thời giảm gánh nặng hành chính.
Nghiên cứu thị trường
Nghiên cứu thị trường thuê ngoài có thể giúp các công ty fintech hiểu được xu hướng của ngành, sở thích của khách hàng và bối cảnh cạnh tranh, từ đó hướng dẫn quá trình ra quyết định chiến lược của họ.
Tiếp thị kỹ thuật số
Tiếp thị kỹ thuật số hiệu quả là điều cần thiết để các công ty fintech tiếp cận đối tượng mục tiêu và thúc đẩy sự chấp nhận của người dùng. Dịch vụ tiếp thị kỹ thuật số thuê ngoài có thể cung cấp chuyên môn về SEO, tạo nội dung và quản lý phương tiện truyền thông xã hội.
Kết luận
Gia công phần mềm trong Fintech mang lại vô số lợi ích, cho phép các công ty khai thác chuyên môn bên ngoài, giảm chi phí và nâng cao khả năng mở rộng. Bằng cách thuê ngoài phát triển công nghệ và dịch vụ, các công ty fintech có thể tập trung vào năng lực cốt lõi của mình, thúc đẩy đổi mới và mang lại giá trị đặc biệt cho khách hàng của họ. Khi bối cảnh fintech tiếp tục phát triển, gia công phần mềm sẵn sàng đóng một vai trò ngày càng không thể thiếu trong việc định hình quỹ đạo của ngành.
Nếu bạn đang tìm kiếm một nhà cung cấp IT giàu kinh nghiệm, GCT Solution là sự lựa chọn lý tưởng. Chúng tôi có hơn 3 năm kinh nghiệm trong việc cung cấp các giải pháp số hóa cho doanh nghiệp như phát triển ứng dụng di động, phát triển ứng dụng web, phát triển hệ thống, phát triển blockchain và dịch vụ kiểm thử. Cùng đội ngũ gồm hơn 100 chuyên gia và lập trình viên, chúng tôi có thể xử lý các dự án ở mọi quy mô cũng như độ phức tạp. Chúng tôi đã hợp tác thành công với các khách hàng từ nhiều ngành nghề và khu vực khác nhau, mang lại hơn 50+ giải pháp chất lượng cao. Tại GCT Solution, chúng tôi cam kết hỗ trợ bạn trong việc đạt được mục tiêu của bạn. Nếu bạn quan tâm, xin vui lòng liên hệ với chúng tôi để có một cuộc thảo luận chi tiết. Chúng tôi tự tin rằng GCT Solution có thể đáp ứng mọi nhu cầu IT của bạn với những giải pháp linh hoạt và hiệu quả.
