Tương lai của Tokenization: 8 xu hướng Tokenization vào năm 2024
Bối cảnh tài chính đang trải qua một sự chuyển đổi sâu sắc, được thúc đẩy bởi việc áp dụng nhanh chóng công nghệ blockchain và sự ra đời của tokenization. Quá trình đổi mới này, bao gồm việc chuyển đổi quyền sở hữu tài sản thành digital token trên blockchain, không chỉ là một khái niệm lý thuyết mà còn là một xu hướng của thị trường đang dần phát triển. Tính đến năm 2023, thị trường tài sản mã hóa (tokenized assets) được dự đoán sẽ đạt mức đáng kinh ngạc 16 nghìn tỷ USD vào năm 2030, làm nổi bật tiềm năng to lớn và sự quan tâm ngày càng tăng của nhà đầu tư (Hackernoon). Sự tăng trưởng này được củng cố bởi sự gia tăng tokenization các tài sản tài chính truyền thống, đa dạng hóa sang các loại tài sản mới và những tiến bộ đáng kể trong khung pháp lý và công nghệ. Khi chúng ta hướng tới năm 2024, việc hiểu rõ các xu hướng và chất xúc tác thúc đẩy cuộc cách mạng này là rất quan trọng đối với các doanh nghiệp và nhà đầu tư đang tìm cách tận dụng những cơ hội mới nổi này.
Tokenization là gì?
Tokenization là quá trình chuyển đổi quyền sở hữu tài sản thành digital token trên Blockchain. Tokenization này đại diện cho tài sản và có thể được giao dịch, chuyển nhượng hoặc quản lý bằng điện tử. Không giống như các công cụ tài chính truyền thống, tài sản mã hóa tận dụng công nghệ Blockchain để đảm bảo tính minh bạch, bảo mật và hiệu quả. Token có thể đại diện cho nhiều loại tài sản, từ các công cụ tài chính như cổ phiếu và trái phiếu đến tài sản vật chất như bất động sản và hàng hóa, thậm chí cả tài sản vô hình như sở hữu trí tuệ và tín dụng carbon.
Trạng thái tokenization trong quá khứ và hiện tại
Để tiến hành phân tích toàn diện và thuyết phục, điều quan trọng là phải xem xét dữ liệu quá khứ và hiện tại, cũng như điều tra các động lực chính đằng sau sự phát triển của tokenization.
Bối cảnh lịch sử của tokenization
Tokenization bắt đầu nổi bật với sự ra đời của công nghệ blockchain, giới thiệu một hệ thống sổ cái phi tập trung (decentralized ledger) có khả năng ghi lại các giao dịch một cách an toàn. Các ứng dụng ban đầu tập trung chủ yếu vào tiền điện tử, nhưng công nghệ cơ bản đã sớm thể hiện tiềm năng rộng lớn hơn.
Các cột mốc quan trọng ban đầu trong quá trình mã hóa bao gồm việc tạo ra Bitcoin vào năm 2009, đặt nền móng cho các ứng dụng tài chính của blockchain và ra mắt Ethereum vào năm 2015, giới thiệu các hợp đồng thông minh—hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành mã. Các hợp đồng thông minh này cho phép các ứng dụng tokenization phức tạp hơn.
Trạng thái hiện tại của tokenization
Kể từ năm 2023, tokenization đã mở rộng đáng kể. Thị trường tài chính đã chứng kiến sự gia tăng tokenization các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản. Theo báo cáo của Deloitte, thị trường tài sản tokenization có thể đạt 16 nghìn tỷ USD vào năm 2030. Các nền tảng Blockchain như Ethereum, Tezos và Solana thường được sử dụng để mã hóa nhờ khả năng hợp đồng thông minh mạnh mẽ của chúng. Hơn nữa, các khung pháp lý đang bắt đầu thích ứng với bối cảnh mới này, mang lại sự rõ ràng và tự tin hơn cho các nhà đầu tư và tổ chức.
4 yếu tố thúc đẩy tăng trưởng tokenization
Tokenization đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng nhanh chóng, được thúc đẩy bởi một số yếu tố chính đang nâng cao tính khả thi, sức hấp dẫn và khả năng tích hợp của nó vào hệ sinh thái tài chính rộng lớn hơn. Dưới đây là những chất xúc tác chính thúc đẩy sự chuyển đổi này:
Tiến bộ công nghệ
- Khả năng mở rộng và bảo mật của Blockchain: Những cải tiến đáng kể trong công nghệ Blockchain, đặc biệt là về khả năng mở rộng và bảo mật, đang làm cho việc mã hóa trở nên khả thi hơn. Các nền tảng blockchain tiên tiến như Ethereum 2.0, Polkadot và Solana cung cấp tốc độ giao dịch cao hơn và các biện pháp bảo mật tốt hơn, giải quyết các hạn chế trước đây cản trở việc áp dụng rộng rãi. Ví dụ: Ethereum 2.0 đặt mục tiêu xử lý tới 100.000 giao dịch mỗi giây, cải thiện đáng kể khả năng hiện tại (Blockchain Tech Co. USA).
- Hợp đồng thông minh: Việc phát triển và triển khai các hợp đồng thông minh phức tạp đang tự động hóa và thực thi các điều khoản của thỏa thuận mà không cần đến trung gian. Điều này giúp giảm chi phí và tăng hiệu quả trong các giao dịch liên quan đến tài sản được mã hóa. Các nền tảng như Chainlink đang tăng cường các chức năng của hợp đồng thông minh bằng cách cung cấp nguồn cấp dữ liệu trong thế giới thực đáng tin cậy, được gọi là oracles (Blockchain Tech Co. USA).
Quy định rõ ràng
- Các khu vực pháp lý tiến bộ: Các quốc gia như Singapore, Vương quốc Anh, Nhật Bản và Abu Dhabi đang dẫn đầu trong việc tạo ra các khung pháp lý rõ ràng cho tài sản được mã hóa. Các khuôn khổ này mang lại sự chắc chắn về mặt pháp lý và bảo vệ nhà đầu tư, khuyến khích sự tham gia nhiều hơn từ cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức. Ví dụ, Singapore đã thiết lập một môi trường pháp lý mạnh mẽ thông qua Đạo luật dịch vụ thanh toán và các hướng dẫn do Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) ban hành.
- Sáng kiến quản lý toàn cầu: Các cơ quan quốc tế như Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) và Tổ chức ủy ban chứng khoán quốc tế (IOSCO) đang nỗ lực tiêu chuẩn hóa các quy định đối với tài sản kỹ thuật số, thúc đẩy tính nhất quán toàn cầu và giảm chênh lệch pháp lý. Điều này giúp xây dựng một thị trường toàn cầu mạch lạc hơn cho các tài sản được mã hóa.
Áp dụng thể chế
- Các tổ chức tài chính lớn: Sự tham gia ngày càng tăng của các tổ chức tài chính lớn đang mang lại uy tín và sự ổn định cho thị trường tokenization. Ví dụ: nền tảng Onyx của JPMorgan tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển giao và thanh toán các tài sản được mã hóa, nêu bật cam kết của ngân hàng đối với công nghệ Blockchain. Ngoài ra, Goldman Sachs đã khám phá việc mã hóa các công cụ tài chính, nhận ra lợi ích về tính hiệu quả và thanh khoản.
- Phát hành trái phiếu kỹ thuật số: Các tổ chức như Ngân hàng Đầu tư Châu Âu đã phát hành thành công trái phiếu kỹ thuật số trên nền tảng blockchain, chứng minh ứng dụng thực tế và lợi ích của việc mã hóa trong thị trường tài chính truyền thống. Vào năm 2021, EIB đã phát hành trái phiếu kỹ thuật số trị giá 100 triệu euro trên Blockchain Ethereum, một sự kiện mang tính bước ngoặt thể hiện tiềm năng của Blockchain trong lĩnh vực tài chính.
Nhu cầu thị trường
- Quyền sở hữu theo tỷ lệ: Tokenization cho phép sở hữu theo tỷ lệ, cho phép các nhà đầu tư nhỏ hơn tham gia vào các thị trường mà trước đây không thể tiếp cận do chi phí gia nhập cao. Việc dân chủ hóa các cơ hội đầu tư này đặc biệt hấp dẫn trong lĩnh vực bất động sản, nơi các nhà đầu tư có thể mua một phần tài sản có giá trị cao. Các nền tảng như RealT cung cấp các khoản đầu tư bất động sản được mã hóa, giúp các cá nhân đầu tư vào bất động sản mà không cần vốn đáng kể dễ dàng hơn (Hackernoon).
- Tính thanh khoản tăng lên: Bằng cách chuyển đổi các tài sản kém thanh khoản truyền thống thành token, tokenization mang lại tính thanh khoản cao hơn. Điều này có lợi cho các tài sản như bất động sản, mỹ thuật và vốn cổ phần tư nhân, nơi việc bán một phần tài sản trở nên đơn giản và nhanh chóng hơn nhiều. Các nền tảng mã hóa như Securitize và tZERO đang cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để giao dịch các chứng khoán kỹ thuật số này (Hackernoon).
8 xu hướng tokenization năm 2024
Dựa trên dữ liệu lịch sử và xu hướng hiện tại, một số phát triển chính dự kiến sẽ định hình bối cảnh tokenization vào năm 2024:
Tăng tốc mã hóa tài sản tài chính
Việc mã hóa tài sản tài chính được thiết lập để tăng tốc. Tokenization cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ phái sinh có thể hợp lý hóa quy trình phát hành, tăng tính thanh khoản và dân chủ hóa quyền truy cập. Ví dụ: thị trường trái phiếu toàn cầu, trị giá hơn 100 nghìn tỷ USD, mang đến cơ hội đáng kể cho việc tokenization. Hiện tại, Ngân hàng Đầu tư Châu Âu đã phát hành trái phiếu kỹ thuật số trị giá 100 triệu euro trên Blockchain Ethereum, cho thấy tiềm năng của trái phiếu được mã hóa.
Đa dạng hóa thành các loại tài sản mới
Tokenization sẽ mở rộng sang các loại tài sản mới. Ngoài bất động sản và các công cụ tài chính, chúng ta có thể mong đợi việc tokenization tài sản trí tuệ, tín dụng carbon và các khoản phải thu tài chính thương mại. Sự đa dạng hóa này mang đến cho các nhà đầu tư những cơ hội đầu tư mới, không tương quan, tăng cường quản lý danh mục đầu tư. Ví dụ: thị trường tín dụng carbon, ước tính đạt 50 tỷ USD vào năm 2030, có thể được hưởng lợi đáng kể từ việc tokenization bằng cách tăng tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc.
Tích hợp với hệ thống tài chính truyền thống
Việc tích hợp nền tảng tokenization với hệ thống tài chính truyền thống sẽ trở nên liền mạch hơn. Việc tích hợp này sẽ liên quan đến việc phát triển cơ sở hạ tầng cho phép chuyển đổi và giao dịch dễ dàng các tài sản được mã hóa trong hệ sinh thái tài chính hiện có, cải thiện khả năng tiếp cận cho các nhà đầu tư truyền thống. Các công ty như Paxos đã hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống để tích hợp công nghệ blockchain vào hoạt động của họ.
Ảnh hưởng ngày càng tăng của Stablecoin
Stablecoin, đặc biệt là những loại tiền được gắn với các loại tiền tệ fiat như USD, sẽ tiếp tục đóng một vai trò quan trọng. Chúng mang lại sự ổn định trong các giao dịch và là một phần không thể thiếu trong việc áp dụng tokenization rộng rãi hơn. Các stablecoin đã được thành lập như USDC và USDT dự kiến sẽ duy trì vị thế mạnh mẽ của chúng, trong khi các sản phẩm stablecoin mới có thể xuất hiện. Vốn hóa thị trường của stablecoin đã tăng từ 1 tỷ USD năm 2018 lên hơn 130 tỷ USD vào năm 2023, cho thấy tầm ảnh hưởng ngày càng tăng của chúng.
Tăng cường sự tham gia của thể chế
Sự tham gia của tổ chức vào tokenization sẽ tăng cường. Các tổ chức tài chính đang nhận ra tiềm năng biến đổi của blockchain và dự kiến sẽ tung ra nhiều sản phẩm tokenization hơn. Sự tham gia ngày càng tăng này sẽ tiếp tục hợp pháp hóa các tài sản được mã hóa và thu hút nhiều vốn hơn vào thị trường.
Sự phát triển quy định
Các khung pháp lý sẽ tiếp tục phát triển, cung cấp hướng dẫn phù hợp hơn cho các tài sản được mã hóa. Điều này sẽ bao gồm các quy định cụ thể giải quyết các đặc điểm độc đáo của token kỹ thuật số, tạo điều kiện cho thị trường tăng trưởng an toàn hơn và tuân thủ hơn. Sự chấp thuận của SEC đối với Bitcoin ETF đầu tiên vào năm 2021 là một ví dụ về tiến bộ quy định nhằm nâng cao niềm tin của thị trường.
Tích hợp công nghệ
Sự hội tụ của blockchain với trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy (ML) sẽ nâng cao quá trình mã hóa. AI và ML có thể tối ưu hóa chiến lược đầu tư, cải thiện quản lý rủi ro và hợp lý hóa việc tuân thủ. Sức mạnh tổng hợp công nghệ này sẽ thúc đẩy hiệu quả và sự đổi mới cao hơn trong thị trường tokenization. Chẳng hạn, AI có thể phân tích các bộ dữ liệu lớn để xác định cơ hội đầu tư vào tài sản được mã hóa, cải thiện việc ra quyết định.
SocialFi và các ứng dụng mới
SocialFi, sự giao thoa giữa truyền thông xã hội và tài chính, đang nổi lên như một ứng dụng tokenization đầy hứa hẹn. Các nền tảng như Friend.tech và Lens Protocol đang tạo ra những cách mới để người tạo nội dung kiếm tiền từ công việc của họ bằng cách mã hóa sự hiện diện trên mạng xã hội của họ. Xu hướng này phản ánh một phong trào rộng lớn hơn hướng tới các hệ sinh thái kỹ thuật số toàn diện hơn và bổ ích hơn về mặt tài chính. Ví dụ: Friend.tech cho phép người dùng tokenization hồ sơ truyền thông xã hội của họ, cho phép họ kiếm doanh thu từ các tương tác trực tuyến của mình.
Lợi ích cho doanh nghiệp
Tokenization mang lại nhiều lợi ích cho các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô:
Các doanh nghiệp nhỏ
- Tiếp cận vốn: Tokenization cho phép các doanh nghiệp nhỏ tiếp cận các nguồn vốn mới bằng cách phát hành cổ phiếu hoặc tài sản được tokenization. Điều này có thể đặc biệt có lợi cho các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp vừa và nhỏ đang gặp khó khăn trong việc đảm bảo nguồn tài trợ truyền thống.
- Quyền sở hữu theo tỷ lệ: Các doanh nghiệp nhỏ có thể thu hút lượng lớn nhà đầu tư hơn bằng cách cung cấp quyền sở hữu theo tỷ lệ tài sản, giúp nhiều người có cơ hội đầu tư hơn.
- Tính thanh khoản tăng lên: Tokenization có thể nâng cao tính thanh khoản của các tài sản kém thanh khoản truyền thống, mang lại cho các doanh nghiệp nhỏ sự linh hoạt tài chính cao hơn.
Doanh nghiệp cỡ vừa
- Hiệu quả chi phí: Tokenization có thể giảm chi phí liên quan đến việc phát hành và quản lý chứng khoán. Công nghệ Blockchain hợp lý hóa các quy trình hành chính và giảm nhu cầu về trung gian.
- Mở rộng thị trường: Bằng cách mã hóa tài sản, các doanh nghiệp cỡ trung bình có thể tiếp cận cơ sở nhà đầu tư toàn cầu, mở rộng phạm vi tiếp cận thị trường và thu hút các nhà đầu tư quốc tế.
- Tính minh bạch nâng cao: Sổ cái bất biến của Blockchain mang lại sự minh bạch và tin cậy cao hơn trong các giao dịch, điều này có thể cải thiện niềm tin và sự tham gia của nhà đầu tư.
Doanh nghiệp lớn
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Các doanh nghiệp lớn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách tham gia vào các tài sản được mã hóa, mang lại cơ hội đầu tư mới và không tương quan.
- Hiệu quả hoạt động: Tokenization có thể hợp lý hóa các hoạt động tài chính phức tạp, chẳng hạn như phân phối cổ tức và bỏ phiếu cho cổ đông, thông qua việc sử dụng hợp đồng thông minh.
- Đổi mới chiến lược: Các doanh nghiệp lớn có thể tận dụng tokenization để đổi mới mô hình kinh doanh, khám phá các nguồn doanh thu mới và nâng cao lợi thế cạnh tranh của họ.
Hợp tác với GCT Solution
Giải pháp GCT cung cấp các dịch vụ toàn diện có thể giúp các doanh nghiệp điều hướng bối cảnh phát triển của tokenization. Khi hợp tác với GCT Solution, doanh nghiệp có thể được hưởng lợi từ:
- Chuyên môn và hướng dẫn: GCT Solution cung cấp hướng dẫn chuyên môn về các khía cạnh pháp lý, kỹ thuật và tài chính của tokenization, giúp doanh nghiệp đưa ra quyết định sáng suốt.
- Giải pháp tùy chỉnh: Giải pháp GCT phát triển các chiến lược tokenization phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cụ thể của từng doanh nghiệp, đảm bảo kết quả tối ưu.
- Hỗ trợ công nghệ: Với khả năng công nghệ tiên tiến, GCT Solution cung cấp nền tảng tokenization mạnh mẽ và an toàn, đảm bảo tích hợp và vận hành liền mạch.
- Tuân thủ quy định: Giải pháp GCT luôn bám sát các phát triển về quy định và đảm bảo rằng tất cả các quy trình tokenization đều tuân thủ các yêu cầu pháp lý mới nhất, giảm rủi ro và nâng cao niềm tin.
Kết luận
Tương lai của tokenization vào năm 2024 sẵn sàng thay đổi, được thúc đẩy bởi những tiến bộ công nghệ, sự rõ ràng về quy định và sự tham gia ngày càng tăng của tổ chức. Các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô có thể tận dụng tokenization để tiếp cận nguồn vốn mới, nâng cao hiệu quả hoạt động và đổi mới mô hình kinh doanh của họ. Bằng cách hợp tác với các chuyên gia như GCT Solution , các doanh nghiệp có thể điều hướng bối cảnh năng động này và khai thác toàn bộ tiềm năng của tokenization để thúc đẩy tăng trưởng và thành công.
Nếu bạn đang tìm kiếm một nhà cung cấp IT giàu kinh nghiệm, GCT Solution là sự lựa chọn lý tưởng. Chúng tôi có hơn 3 năm kinh nghiệm trong việc cung cấp các giải pháp số hóa cho doanh nghiệp như phát triển ứng dụng di động, phát triển ứng dụng web, phát triển hệ thống, phát triển blockchain và dịch vụ kiểm thử. Cùng đội ngũ gồm hơn 100 chuyên gia và lập trình viên, chúng tôi có thể xử lý các dự án ở mọi quy mô cũng như độ phức tạp. Chúng tôi đã hợp tác thành công với các khách hàng từ nhiều ngành nghề và khu vực khác nhau, mang lại hơn 50+ giải pháp chất lượng cao. Tại GCT Solution, chúng tôi cam kết hỗ trợ bạn trong việc đạt được mục tiêu của bạn. Nếu bạn quan tâm, xin vui lòng liên hệ với chúng tôi để có một cuộc thảo luận chi tiết. Chúng tôi tự tin rằng GCT Solution có thể đáp ứng mọi nhu cầu IT của bạn với những giải pháp linh hoạt và hiệu quả.
